1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Цель
Настоящая Политика KYC (далее — «Политика») устанавливает требования по идентификации и верификации личности игроков (Пользователей) для предотвращения мошенничества, отмывания денег и других незаконных действий при использовании Платформы JetTon Games.
1.2. Основные принципы
JetTon Gaming Ltd. основывает KYC-процедуры на следующих принципах:
- Законность и пропорциональность проверок;
- Минимизация объёма обрабатываемых данных;
- Прозрачность и информирование клиента;
- Конфиденциальность и безопасность данных;
- Регулярная актуализация информации.
2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1)
Проводится при регистрации и включает:
- ввод личных данных (имя, фамилия, дата рождения, адрес, гражданство);
- подтверждение электронной почты и телефона;
- проверку возрастного ценза (18+ или 21+ в зависимости от юрисдикции).
2.2. Расширенная верификация (Уровень 2)
Применяется перед первым выводом средств и включает:
- загрузку скана или фото удостоверяющего личность документа;
- проверку IP-адреса и страны проживания;
- сверку данных с базами санкционных и PEP-списков.
2.3. Полная верификация (Уровень 3)
Проводится при достижении определённых лимитов или при повышенном риске и включает:
- подтверждение адреса проживания;
- проверку источника средств и благосостояния;
- видео-идентификацию или биометрическую проверку.
3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности
Допустимые документы:
- паспорт гражданина;
- национальное удостоверение личности;
- водительское удостоверение с фотографией.
Документ должен быть действительным, высокого качества (все углы и данные видны), без редактирования и фильтров.
3.2. Подтверждение адреса
Принимаются документы, выданные не позднее чем 3 месяца назад:
- счёт за коммунальные услуги;
- банковская выписка;
- налоговое уведомление;
- документ о регистрации места жительства.
3.3. Подтверждение источника средств
Может требоваться при крупных депозитах или активной игровой деятельности:
- справка о заработной плате;
- договор о продаже имущества;
- выписка из банка с источником дохода.
3.4. Подтверждение источника благосостояния
Используется для VIP-игроков или PEP. Допустимые документы: декларация о доходах, аудиторский отчёт, налоговые справки.
4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка
JetTon Gaming Ltd. использует автоматические KYC-сервисы (например, SumSub, Ondato, Trulioo) для распознавания документов и сравнения лицевых изображений.
4.2. Ручная проверка
Выполняется сотрудниками Compliance Department в случаях сомнений или ошибок в автоматическом распознавании.
4.3. Видео-верификация
При необходимости сотрудник проводит онлайн-сессию с игроком для подтверждения подлинности личности и документов.
4.4. Биометрическая аутентификация
Может использоваться для повторной идентификации (например, при входе с нового устройства) в соответствии с ст. 9 GDPR.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации
Минимальная проверка всегда проводится при создании аккаунта.
5.2. Перед первым выводом средств
До одобрения первой выплаты Пользователь обязан успешно пройти KYC-проверку.
5.3. При достижении лимитов
Оператор вправе запросить дополнительные документы, если суммарные транзакции игрока превышают установленные AML-пороговые значения.
5.4. Периодическая ре-верификация
JetTon Gaming Ltd. проводит повторную проверку не реже одного раза в 3 года или при обновлении нормативных требований.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа
- предоставление недостоверных или поддельных документов;
- несоответствие возрастным или юрисдикционным требованиям;
- отказ предоставить запрошенные сведения;
- внесение Пользователя в санкционные или PEP-списки.
6.2. Последствия
Аккаунт может быть заморожен или заблокирован; все активы будут удержаны до выяснения обстоятельств.
6.3. Процедура апелляции
Пользователь вправе подать жалобу в отдел Compliance на адрес [email protected]
в течение 30 дней. Ответ предоставляется в течение 15 рабочих дней.
7. ЗАЩИТА И ХРАНЕНИЕ ДАННЫХ
7.1. Безопасность
Все KYC-документы хранятся в зашифрованном виде (AES-256) на сервере в юрисдикции, обеспечивающей адекватную защиту данных.
7.2. Доступ
Доступ ограничен уполномоченными сотрудниками Compliance Department по принципу минимальной необходимости (Need-to-Know).
7.3. Сроки хранения
Минимум 5 лет с момента завершения отношений с клиентом (в соответствии с AML-требованиями).
8. ОБУЧЕНИЕ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПЕРСОНАЛА
8.1. Обучение
Сотрудники, вовлечённые в процесс идентификации, ежегодно проходят обучение по KYC/AML в соответствии с программой JetTon Gaming Ltd.
8.2. Ответственность
Нарушение KYC-процедур влечёт дисциплинарные меры вплоть до увольнения и сообщения в регуляторные органы.
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
9.1. Связь с AML-политикой
Политика KYC является неотъемлемой частью системы AML/CTF JetTon Gaming Ltd. и используется совместно с Пользовательским соглашением и Политикой конфиденциальности.
9.2. Пересмотр
Политика пересматривается ежегодно или при изменении нормативных актів Анжуан или ЕС.